Проверка юридического адреса банком

Для начала предпринимательской деятельности юридическому лицу требуется расчетный счет. Теоретически его можно завести в любом банке, но многие финансовые и кредитные организации с недоверием относятся к открытию счета для новых предприятий и часто проводят проверки, чтобы убедиться в том, что юридическое лицо не является «фирмой-однодневкой».

В первую очередь банк выясняет информацию о «массовости» адреса, по которому была осуществлена осуществляется государственная регистрация юридического лица. Обычно важно, чтобы по одному и тому же адресу не было зарегистрировано более 10 (Десяти) компаний. Конечно, чем больше площадь объекта недвижимости, тем меньше вопросов о количестве «прописанных» организаций возникает.

Для принятия решения об открытии расчетного счета банк также проверяет помещения, указанные в качестве места нахождения организации. Обычно подобные мероприятия согласовываются с юридическим лицом, и нередко оказывается достаточным, чтобы в офисе присутствовал сотрудник, который мог бы подтвердить размещение компании по указанному адресу.

Однако проверки возможны и после открытия счета. Если компания показывает высокие обороты и ведет активную деятельность, либо в какой-то момент перестает ее вести сразу после получения существенных финансовых средств, это может вызвать сомнения у кредитной организации. В этом случае сотрудники банка запрашивают дополнительную документацию по операциям или повторно посещают офис.

По этим причинам перед подачей документов на открытие расчетного счета необходимо подготовиться к возможным контрольным визитам. Помещение должно быть оборудовано офисной мебелью, оргтехникой. Желательно, чтобы сотрудники присутствовали на рабочих местах. Иногда представители банка просят на ознакомление оригиналы или копии учредительных документов юридического лица и общаются с руководителем. По итогам мероприятия составляется акт проверки, который затем подшивается к личному делу юридического лица, в рамках учета клиентов кредитной банка.